De vrijblijvende selecties bieden een asset allocatie (portefeuillespreiding) gericht op beleggers met een risicoprofiel geschikt of passend om in aandelen of aandelenfondsen te beleggen via hun financiële instelling. Het zijn louter suggesties. De returncijfers hebben betrekking op de jaarprestatie over 3 jaar voor de fondsen, 10 jaar voor de holdings en conglomeraten, aangeduid als p.a. = per annum of de geannualiseerde prestatie over de relevante periode in de valuta van beursnotering. Meer informatie op de website www.morningstar.be.
A) Beursgenoteerde beleggingsfondsen (exchange traded funds of indextrackers)
Kenmerken: gemakkelijk in- en uitstappen; lage beheerkosten; marktconform rendement; passief robotbeheer; louter indexcreatie volgen (tracken); geen menselijke intuïtie of tussenkomst.
De selectie is gebaseerd op ‘best of the world equity markets’, grotere markten, brede spreiding, beperktere volatiliteit, input van toekomstgerichte groeisectoren. Alle ETF beschikken over het Europees paspoort (UCITS = Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities).
EXCHANGE TRADED FUNDS (ETF) - UCITS behalve ** 26/03/21
| Morningstar | Naam fonds | ISIN-code | 3 J p.a. |
|---|---|---|---|
| ★★★★ | Xtrackers MSCI World Swap | LU0274208692 | 14,73% |
| ★★★★ | IShares Edge MSCI World Quality Factor | IE00BP3QZ601 | 15,02% |
| ★★★★★ | iShares MSCI World SRI | IE00BYX2JD69 | 16,94% |
| ★★★★★ | UBS - MSCI World Socially Responsible | LU0629459743 | 15,47% |
| ★★★★★ | Lyxor DJ Global Titans 50 | FR0007075494 | 18,80% |
| ★★★★★ | Lyxor MSCI World Consumer Discretionary TR | LU0533032008 | 19,84% |
| ★★★★ | Lyxor S&P 500 | LU1135865084 | 17,81% |
| ★★★★★ | UBS (Irl) Factor MSCI USA Quality | IE00BX7RRJ27 | 20,36% |
| ★★★★★ | Deka STOXX Europe Strong Cycle Composite 40 | DE000ETFL052 | 15,37% |
| ★★★★★ | Xtrackers Nikkei 225 | LU0839027447 | 13,24% |
| ★★★ | Xtrackers Harvest FTSE China A-H 50 | LU1310477036 | 10,55% |
| ★★★★★ | Xtrackers MSCI World Information Technology | IE00BM67HT60 | 28,17% |
| ★★★★ | Lyxor PEA Nasdaq-100 | FR0011871110 | 27,57% |
| ★★★★★ | Invesco Technology S&P US Select Sector | IE00B3VSSL01 | 29,04% |
| ★★★ | L&G ROBO Global Robotics and Automation | IE00BMW3QX54 | 17,41% |
| ★★★ | L&G Cyber Security | IE00BYPLS672 | 22,40% |
| ★★★★ | iShares S&P 500 Health Care Sector | IE00B43HR379 | 15,81% |
| ★★★★ | iShares Healthcare Innovation | IE00BYZK4776 | 14,75% |
| ★★★ | iShares Global Clean Energy | IE00B1XNHC34 | 38,13% |
| ★★★★ | Lyxor New Energy | FR0010524777 | 30,83% |
| ★★★ | Invesco STOXX Europe 600 Optimised Basic Resources | IE00B5MTWY73 | 13,89% |
| ★★★★ | VanEck Vectors Natural Resources | IE00BDFBTK17 | 11,36% |
| ★★★★ | iShares Global Water | IE00B1TXK627 | 16,43% |
| n/b | Invesco Physical Gold ETC** | IE00B579F325 | 10,08% |
| n/b | Invesco Physical Silver ETC** | IE00B43VDT70 | 16,37% |
B) Actief beheerde beleggingsfondsen (met bewezen trackrecord)
Kenmerken: rendementspotentieel boven het marktgemiddelde (alpha returns); eigenzinnig (high conviction); topbeheerders met bewezen expertise; hogere kosten (instap, beheer); meer risico.
De selectie is gericht op landen, regio’s en sectoren met hogere groeivooruitzichten. Extra aandacht voor China en Japan, kleinere bedrijven (small caps), de sectoren technologie en biotechnologie.
ACTIEF BEHEERDE BELEGGINGSFONDSEN- UCITS 26/03/21
| Morningstar | Naam fonds | ISIN-code | 3 J p.a. |
|---|---|---|---|
| ★★★★★ | Morgan Stanley IF - Global Opportunity | LU0552385295 | 22,78% |
| ★★★★★ | Robeco Sustainable Global Stars Equities D | LU0387754996 | 18,39% |
| ★★★★★ | Goldman Sachs Global Millennials Equity Portfolio | LU1341142237 | 24,91% |
| ★★★★★ | R-co (Rothschild & Co) Valor F | FR0011261197 | 10,18% |
| ★★★★ | Fundsmith Equity | LU0690374615 | 18,03% |
| ★★★★★ | Threadneedle (Lux) - Global Smaller Companies | LU0570870567 | 20,82% |
| ★★★★★ | Morgan Stanley IF - US Advantage | LU0225737302 | 28,74% |
| ★★★★★ | JPMorgan Funds - US Small Cap Growth | LU0401357743 | 22,54% |
| ★★★★★ | Comgest Growth Europe Opportunities | IE00B4ZJ4188 | 15,98% |
| ★★★★★ | Morgan Stanley IF - Europe Opportunity | LU1387591560 | 21,41% |
| ★★★★★ | Comgest Growth Japan | IE0004767087 | 13,64% |
| ★★★★ | JP Morgan Funds - China A-Share Opportunities | LU1255011097 | 20,11% |
| ★★★★★ | JPMorgan Funds - Emerging Markets Equity | LU0217576759 | 13,11% |
| ★★★★★ | Nordea 1 - Emerging Stars Equity | LU0602539867 | 12,53% |
| ★★★★★ | Robeco Global Consumer Trends D | LU0187079347 | 22,24% |
| ★★★★★ | Polar Capital Funds - Global Technology | IE00B18TKG14 | 27,69% |
| ★★★★ | BNP Paribas Funds Disruptive Technology Classic Cap | LU0823421689 | 25,25% |
| ★★★★★ | Pictet Security | LU0270904781 | 16,31% |
| ★★★★★ | Polar Capital Funds - Healthcare Opportunities | IE00B28YJN35 | 15,09% |
| ★★★★★ | Janus Henderson Capital Funds - Global Life Sciences | IE0009355771 | 15,96% |
| ★★★★★ | Polar Capital Funds - Biotechnology | IE00B3XLHR60 | 20,20% |
| ★★★★★ | Nordea 1 - Global Climate and Environment | LU0994683356 | 18,69% |
| ★★★★ | RobecoSAM Sustainable Water Equities E | LU2146191213 | 16,11% |
| ★★★★ | RobecoSAM Smart Materials Equities D | LU2145463613 | 10,58% |
| ★★★★ | Isatis Global Natural Resources Flexible | LU0353031460 | 24,77% |
C) Beursgenoteerde holdings (met zowel beursgenoteerde als private equity participaties)
Kenmerken: gemakkelijk in- en uitstappen; enkel beurstransactiekosten; gefocust en ervaren beheer; dikwijls familiekapitaal; beperkte activawisseling; investering in niet-beursgenoteerde bedrijven.
BEURSGENOTEERDE HOLDINGS 26/03/21
| Oorsprong | Naam holding (en familie c.q. oprichters) | ISIN-code | 10 J p.a. |
|---|---|---|---|
| België (1898) | Sofina NV (Boël) | BE0003717312 | 16,65% |
| België (1804) | Brederode S.A.(van der Mersch) | LU1068091351 | 18,16% |
| België (1876) | Ackermans & van Haaren NV | BE0003764785 | 8,65% |
| Frankrijk (1987) | LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton SE | FR0000121014 | 18,40% |
| Frankrijk (1822) | Financière de l’Odet SA (Bolloré) | FR0000062234 | 11,26% |
| Zweden (1978) | Indutrade AB (Lundberg) | SE0001515552 | 23,63% |
| Zweden (1916) | Investor AB (Wallenberg) | SE0000107419 | 16,03% |
| Zweden (1994) | EQT AB (SEB/AEA Investors/Investor AB) | SE0012853455 | *** |
| Italië (1927) | Exor NV (Agnelli) | NL0012059018 | 13,25% |
| VK (1909) | Scottish Mortgage Investment Trust PLC | GB00BLDYK618 | 22,78% |
| VK (2014) | Pershing Square Holdings Ltd (Ackman) | GG00BPFJTF46 | *** |
| VSA (1964) | Berkshire Hathaway Inc B (Buffett) | US0846707026 | 13,45% |
| Canada (1899) | Brookfield Asset Management Inc | CA1125851040 | 14,53% |
| Z.-Afrika (1915) | Prosus NV (2019 - Naspers) | NL0013654783 | *** |
| China (1998) | Tencent Holdings Ltd.(Ma Huateng) | US88032Q1094 | 33,93% |
***Pershing Square Holdings is beursgenoteerd sinds 13/10/2014 (Londen), Prosus (afgesplitst van Naspers) sinds 11/09/2019 (Amsterdam) en EQT sinds 24/09/2019 (Stockholm).
Gestructureerde producten vormen een bijzondere beleggingscategorie die dikwijls het onderliggend actief is van levensverzekeringen met een beleggingscomponent. Het gaat om schuldinstrumenten met vaste looptijd en beleggingsmechanisme gekoppeld aan o.m. diverse brede of thematische aandelenindices of aandelenkorven. Meestal bieden ze tot een bepaalde drempel neerwaartse bescherming en hanteren ze een returnhefboom door gebruik te maken van optieconstructies. Voor meer informatie hierover kan je terecht op de website www.median.be van de NV Median die zal doorverwijzen naar een gespecialiseerde verzekeringsmakelaar uit haar netwerk.
© FRD NV. Maart 2021. Alle rechten voorbehouden.
Waarschuwing en belangrijke juridische informatie. Het copyright van dit document berust bij FRD NV (FRD), eigenaar van het merk NEOREKA en van de NEOREKA website. Het is met de meeste zorg samengesteld, maar FRD geeft geen garantie op volledigheid en correctheid. FRD aanvaardt dan ook geen enkele aansprakelijkheid zowel tegenover de gebruiker van dit document als tegenover iedere derde voor eventuele onjuistheden, fouten of vergissingen van welke aard ook. De waarde van beleggingen kan fluctueren en wordt beïnvloed door veranderingen in een groot aantal factoren. De rendementsverwachtingen of in het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst, maar fungeren louter als illustratie. Anticiperende standpunten geven de mening en de toekomstverwachting weer van NEOREKA. De feitelijke ontwikkelingen en resultaten kunnen aanzienlijk afwijken van die verwachtingen, zowel in positieve als negatieve zin. Historische rendementen houden geen rekening met de kosten, taksen en diverse belastingen die drukken op het kopen en verkopen van roerende waarden en op het aanhouden van een effectenrekening. Het cumulatieve rendement na kosten, taksen en belastingen zal dus in de praktijk hoe dan ook lager zijn dan in dit document vermeld. De informatie aangereikt door NEOREKA heeft in geen enkel opzicht de intentie aan te zetten tot de aankoop van, inschrijving op, toetreding tot, aanvaarding van, ondertekening van of opening van enig financieel product of enige financiële dienst. Daarvoor dient de lezer zich te wenden tot een erkende financiële instelling of beleggingsonderneming. Dit document houdt geen enkele contractuele verbintenis in en verleent geen rechten.