De vrijblijvende selecties bieden een asset allocatie (portefeuillespreiding) gericht op beleggers met een risicoprofiel geschikt of passend om in aandelen of aandelenfondsen te beleggen via hun financiële instelling. Het zijn louter suggesties. De returncijfers hebben betrekking op de jaarprestatie over 3 jaar voor de fondsen, 10 jaar voor de holdings. Meer informatie op de website www.morningstar.be.

A) Beursgenoteerde beleggingsfondsen (exchange traded funds of indextrackers)

Kenmerken: gemakkelijk in- en uitstappen; lage beheerkosten; marktconform rendement; passief robotbeheer; louter indexcreatie volgen (tracken); geen menselijke intuïtie of tussenkomst.

De selectie is gebaseerd op ‘best of the world equity markets’, grotere markten, brede spreiding, beperktere volatiliteit, input van groeilanden en groeisectoren. Alle ETF beschikken over het Europees paspoort (UCITS = Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities).

EXCHANGE TRADED FUNDS (ETF) - UCITS behalve **                                  14/09/20

Morningstar Naam fonds ISIN-code 3 J p.a.*
★★★★★ UBS (Irl) Factor MSCI USA Quality IE00BX7RRJ27 17,56%
★★★★★ iShares Edge MSCI World Quality Factor IE00BP3QZ601 10,51%
★★★ Xtrackers Harvest FTSE China A-H 50 LU1310477036 8,86%
★★★★ Lyxor New Energy FR0010524777 18,35%
★★★★ VanEck Vectors Gold Miners IE00BQQP9F84 21,24%
★★★★★ iShares S&P 500 Information Technology Sector IE00B3WJKG14 27,10%
★★★★★ Lyxor MSCI World Information Technology LU0533033667 24,79%
★★★★★ Lyxor PEA Nasdaq-100 FR0011871110 24,47%
★★★★ iShares S&P 500 Health Care Sector IE00B43HR379 10,60%
★★★★★ Xtrackers MSCI World Swap LU0274208692 8,73%
★★★★ L&G Cyber Security IE00BYPLS672 20,58%
n/b Invesco Physical Gold ETC** IE00B579F325 13,68%

 

B) Actief beheerde beleggingsfondsen (met bewezen trackrecord)

Kenmerken: rendementspotentieel boven het marktgemiddelde (alpha returns); eigenzinnig (high conviction); topbeheerders met bewezen expertise; hogere kosten (instap, beheer); meer risico.

De selectie is gericht op landen, regio’s en sectoren met hogere groeivooruitzichten. Extra aandacht voor China en Japan, kleinere bedrijven (small caps), de sectoren technologie en biotechnologie.

ACTIEF BEHEERDE BELEGGINGSFONDSEN- UCITS                                  14/09/20

Morningstar Naam fonds ISIN-code 3 J p.a.*
★★★★★ Comgest Growth Japan IE0004767087 13,42%
★★★★★ Comgest Growth Europe Opportunities IE00B4ZJ4188 11,27%
★★★★★ JPMorgan Funds - US Small Cap Growth LU0828466978 18,79%
★★★★★ Polar Capital Funds - Biotechnology IE00B3XLHR60 13,20%
★★★★★ BlackRock Global Funds - World Healthscience LU0122379950 12,30%
★★★★★ JP Morgan Funds - China A-Share Opportunities LU1255011097 19,11%
★★★★★ Threadneedle (Lux) - Global Smaller Companies LU0570870567 15,34%
★★★★★ Robeco Global Consumer Trends LU0187079347 20,08%
★★★★★ Polar Capital Funds - Global Technology IE00B18TKG14 27,21%
★★★★★ Morgan Stanley IF Global Opportunity LU0552385295 21,40%
★★★★★ Pictet Security LU0270904781 10,86%
★★★★★ Isatis Global Natural Resources Flexible LU0353031460 18,41%
★★★★★ Fundsmith Equity Fund LU0690374029 14,43%
★★★★★ Goldman Sachs Global Millennials Equity Portfolio LU1341142237 17,49%

 

C) Beursgenoteerde holdings (met zowel beursgenoteerde als private equity participaties)

Kenmerken: gemakkelijk in- en uitstappen; enkel beurstransactiekosten; gefocust en ervaren beheer; dikwijls familiekapitaal; beperkte activawisseling; investering in niet-beursgenoteerde bedrijven; gematigd risico. Meer informatie op de websites www.morningstar.be en  www.tijd.be.

 

BEURSGENOTEERDE HOLDINGS                                  14/09/20

Oorsprong Naam holding ISIN-code 10 J p.a.*
België (1876) Ackermans & van Haaren (AvH) NV BE0003764785 8,99%
VSA (1964) Berkshire Hathaway Inc. B US0846707026 11,21%
Canada (1899) Brookfield Asset Management Inc. CA1125851040 12,70%
Italië (1927) Exor Sp.A NL0012059018 12,95%
Zweden (1978) Indutrade AB SE0001515552 22,30%
VK (2014) Pershing Square Holdings Ltd. GG00BPFJTF46 ***
Zweden (1916) Investor AB SE0000107419 15,87%
Z.-Afrika (1915) Prosus NV NL0013654783 ***
België (1898) Sofina NV BE0003717312 14,74%
België (1804) Brederode S.A. LU1068091351 17,40%
Zweden (1994) EQT AB SE0012853455 ***
China (1998) Tencent Holdings Ltd. US88032Q1094 32,41%

 

*p.a. = per annum of de geannualiseerde prestatie over de relevante periode.

***Pershing Square Holdings is beursgenoteerd sinds 13/10/2014 (Londen), Prosus (afgesplitst van Naspers) sinds 11/09/2019 (Amsterdam) en EQT sinds 24/09/2019 (Stockholm).  

Gestructureerde producten vormen een bijzondere beleggingscategorie die dikwijls het onderliggend actief is van levensverzekeringen met een beleggingscomponent. Het gaat om schuldinstrumenten met vaste looptijd en beleggingsmechanisme gekoppeld aan o.m. diverse brede of thematische aandelenindices of aandelenkorven. Meestal bieden ze tot een bepaalde drempel neerwaartse bescherming en hanteren ze een returnhefboom door gebruik te maken van optieconstructies. Voor meer informatie hierover kan je terecht op de website www.median.be van de NV Median die zal doorverwijzen naar een gespecialiseerde verzekeringsmakelaar uit haar netwerk.